|
Блог Сергея Филатова 16 Окт, 2011 at 8:34 PM
 | <:CAPTION:> |
Если считать банковскую систему «кровеносной системой мировой экономики», то система эта на грани инфаркта – рейтинговые агентства понижают один за другим рейтинги крупнейших банков мира в невиданно быстром темпе!
Здесь – обзор происходящего за последние дни и часы.
Standard & Poor’s понизило 14 октября долгосрочный кредитный рейтинг контрагента одного из крупнейших французских банков — BNP Paribas, а также его ключевых подразделений, до уровня «АА-» с «АА» со «стабильным» прогнозом, сообщается в пресс-релизе агентства.
Также S&P подтвердило долгосрочные кредитные рейтинги контрагента банков Societe Generale, BPCE, Credit AgricoleS.A., Caisse Centrale du Credit Mutuel, Banque Federative du Credit Mutuel на уровне «А+», краткосрочные — «А-1» со «стабильным» прогнозом по ним.
Понижение рейтинга BNP Paribas отражает мнение агентства о том, что финансовый профиль банка ослаб в результате трудностей, которые испытывают рынки в связи с долговым кризисом еврозоны. По мнению экспертов, понижение рейтинга BNP Paribas связано с финансовый профилем банка, который ослаб из-за трудностей, которые сейчас испытывают рынки в связи с долговым кризисом зоны евро.
Агентство Fitch в ночь с четверга на пятницу понизило рейтинг восьми банков США и Европы и внесло их в список на пересмотр с негативным прогнозом, сославшись на проблемы в экономике и на финансовых рынках, а также на ужесточение нормативов.
Fitch понизило долгосрочный рейтинг одного из самых крупных швейцарских банков UBS на одну ступень — с «А+» до «А». Одновременно был понижен и краткосрочный рейтинг банка с «F1+» до «F1». Специалисты агентства пришли к такому решению из-за, как они считают, «уменьшающейся вероятности получения UBS государственной финпомощи».
Fitch угрожает аналогичным шагом британскому Barclays, французским BNP Paribas и Societe Generale, швейцарскому Credit Suisse, немецкому Deutsche Bank и американским Bank of America, Morgan Stanley и Goldman Sachs. В большинстве случаев агентство готово понизить рейтинги на одну ступень, а в некоторых — на две.
В четверг Fitch понизило на две ступени до «А» с «АА-» рейтинги британских банков Royal Bank of Scotland и Lloyds. Об этом говорится в распространенном агентством сообщении. Кроме того, прогнозы по рейтингу устойчивости банка «Барклиз» были изменены на «негативные», что может говорить об их скором понижении.
Таким образом, снижение рейтингов британских финансовых учреждений отражает обеспокоенность экспертов Fitch той позицией, которую занимают власти Соединенного Королевства по вопросу о дальнейшем оказании поддержки испытывающим затруднения финансовым институтам страны.
7 октября, агентство «Мудис» также понизило рейтинги банков «Ллойдс Ти-Эс-Би», «Кооперейтив банк», «Ройял бэнк оф Скотленд», британского отделения испанской банковской группы «Сантандер» и сберегательной строительного общества «Нэйшнуайд». Действия «Мудис» также стали реакцией на последние заявления правительства страны о том, что проблемы банковской системы не должны решаться за счет государственных средств.
Чем грозят проблемы банков?
Далее – перевод статьи с theTrumpet.com «Начинаются банкротства европейских банков».
11 мая 1931 года. «Кредитанштальт», малоизвестный австрийский банк внезапно объявляет, что не в состоянии производить платежи в погашение своей задолженности. Итог – неуправляемая цепная реакция. Несостоятельность банка, обвал рынка акций, массовые закрытия предприятий, 25-процентная безработица, торговые войны, безудержная инфляция, крах валют, Великая депрессия, Вторая мировая война. Всё это начиналось с малоизвестного банка в небольшом государстве в центре Европы.
Похожее событие, отделяющее одну эпоху от другой, вот-вот произойдёт в Европе.
Недавно вскрылся факт, что франко-бельгийский банковский гигант Dexia был фактически изолирован от рынков долгосрочного кредитования и испытывает отчаянную нехватку средств. Начался отток вкладов из банка – за один только вторник изъято свыше 300 миллионов евро. Инвесторы тоже бегут, вызывая стремительное падение стоимости акций банка в разряд грошовой. В четверг торги акциями банка были приостановлены до принятия решения правительствами.
Спустя несколько часов после того, как бельгийское и французское правительства объявили о распаде банковской группы Dexia, представители Люксембурга объявили о том, что члены королевской семьи Катара изъявили желание приобрести отделение проблемной банковской группы в Люксембурге – Dexia Bil. Ранее бельгийский банк KBC также заявил о продаже своего отделения в Люксембурге катарскому государственному инвестиционному фонду Precision Capital за 1.05 миллиарда евро.
Известие стало причиной вспышки истерии среди бельгийских и французских политиков. Те же самые власти потратили миллиарды, выручая банк в 2008 году. Считалось, что с ним уже всё в порядке.
Ситуация осложняется тем, что Dexia сдала на «отлично» не один, а два «стресс-теста» Европейского банка (последний в июле).
И если не доверять банкам (по той причине, что они не чисты на руку), а также экспертам и надзирающими над ними властями (потому что они либо лжецы, либо профаны), так кому же тогда верить?
Что подводит нас к проблеме в самой основе европейского банковского кризиса: подорванному доверию. Если обвал 2008-го чему-то нас научил, то это тому, что доверие – это последнее, что банки могут позволить себе потерять во время кризиса.
Угроза для экономики настолько серьёзна, что для её поддержания правительство Великобритании объявило, что начнёт следующий раунд валютного стимулирования (QE). Банки получат в электронной форме 75 миллиардов оцифрованных фунтов.
Это политика Зимбабве. После того, как схлынет паника, кому будут нужны фунты, когда они просто создаются из воздуха? Ценность определяется редкостью и стойкостью к подделке. Но многократно объявляя дополнительные циклы QE, Банк Англии рискует похоронить и то и другое. Фунт будет наказан. Добавьте ещё один нолик к цене буханки хлеба.
Председатель Банка Англии Мервин Кинг оправдывал свои действия словами о том, что это самый серьёзный финансовый кризис, который знал мир, по крайней мере, с 1930-х гг., «если не вообще». Как он сказал, «резкое ухудшение перспектив» подразумевает, что оправданы ещё большие меры валютного стимулирования. Другими словами, опасность подрыва фунта была перевешена опасностью незамедлительного экономического коллапса. Поэтому фунт будет девальвирован – что ещё больше дестабилизирует международную валютную систему.
Две-три недели нормального состояния могут быть всем, что осталось у этого мира. «Все эти банки – двойники каждого значимого банка в США, Британии, Японии и во всём мире, – предупреждает советник МВФ. – На мой взгляд, этот кризис может быть более серьёзным, чем в 2008 году».
Но если европейцы еле способны справиться с ситуацией вокруг своих банков, кто будет вытаскивать Грецию? А как быть с Испанией и Италией? Кому платить за войну в Ливии?
«Мы на краю структурного краха, стремительно увлекающего финансовый мир в такую неприглядную действительность, которая вполне сравнима с тридцатыми и Второй мировой войной, – предупреждает бывший аналитик Chase Manhattan Джулиан Филипс. – Перспективы восстановления более чем смутные. У развитых стран слишком много подлежащей возврату задолженности, поэтому ещё больший долг только усугубит ситуацию».
Похоже, что события выходят из-под контроля. Британский премьер-министр Дэвид Кэмерон хочет, чтобы Германия приняла «коллективную ответственность» за Европу. Нужен единый рынок с единым правительством, сказал он. «Необходимо использовать все возможности… Времени осталось мало, а ситуация угрожающая».
Более зловещих слов и не подберёшь. Времени мало. Ситуация угрожающая.
Ничего личного – это бизнес.
| 